前言
由于近期洗米、加密貨幣炒作、非法換匯、大量注冊、虛假消息等行為加劇了國際金融環境的惡化，WISE由于其低門檻、多功能、難替代，被很多傻寶濫用，最后慘遭封號，本文以我個人理解，講解如何避免風控、養號，學習使用限制
?
前置教程
WISE全解（三）：配合Stripe等對公、商業平臺的合規性調查報告
在早先的研究報告中，已經研究了常見的要點，但是由于是研究報告，再加上使用一段時間的總結和數據分析，需要進一步整理并發布
?
金額相關
金額十分重要，大額必然是容易死翹翹，在歐美國家，一個普通人的年收入一般就5-20萬美元，大概一個月幾千上萬這個水平
?
也就是說，正常的歐美人，一個月的總流水也就幾萬出頭美元的流動量，而某些用戶，一個月的流動量遠遠超于這個值，同時，沒有在WISE余額中體現你龐大的資金流能力，無法看出你是不是有錢人，所以很顯然，只能把你當洗錢看待
?
如果要解決這個問題，很顯然，很多人并非常規的資金流，涉及大量的轉移資金、甚至多對象的收付款，此時，我認為，使用商業版而不是個人版更佳
?
再加上WISE的服務條款中已經說明不能用個人賬戶收商業付款（典型的就是Stripe、亞馬遜），你大流量的資金本質上是商業的、以盈利為目的的
?
另外，控制好資金冗余也很重要，不要直接抽干資金，也不要快進快出（如果要進行大額匯款，優先用即時發送而不是先收款再發送）
?
商業版整體注冊也很簡單，可以用大陸身份證+同名、不會很奇怪的個體戶名字，不需要注冊個體戶營業執照，就能開通個人身份的商業版賬戶
?
當然，你可以使用英國公司，去注冊UK的WISE商業版，這步也只需要身份證，甚至可以直接把WISE的VISA借記卡郵寄到大陸（平郵或者DHL）使用商業版進行大流量多角度的商業收付款，那還算正常、可理解的
?
來源相關
本質上，用戶是基本看不到從銀行發送來的資金（尤其是ACH、DD）的來源者，銀行能不能看到我倒是不清楚，不過銀行名打錢應該是還OK的
?
但是，那些公司開的公戶（包括WISE）打款會顯示公司名（WISE退款也屬于打款），而那些加密貨幣交易所，也基本跑不掉，而WISE的文檔顯示，要求是英國和歐盟監管，典型的野雞幣安、FTX等非法平臺顯然是違規的，先不說能不能進，進來更是高風險易封號
?
有很多案例表明，用WISE個人版轉個人版易導致封號
?
商業平臺的資金建議用商業版接（比如谷歌蘋果條紋亞馬遜貝寶），個人版只能說死的快，何必？
?
然后避免野雞金融平臺的入金，比如Advcash、Epay等
?
信息相關
根據數據點統計表明，身份證和護照可以獨立開，一個被封換證件可繼續，但是還是盡量別被封
?
然后個人版、商業版個體戶，直接搞境外地址，不是很推薦，經常要地址證明而且風控程度不一樣，當然公司戶就無所謂了
?
至于登錄IP，什么IP都還好，別頻繁變動即可
?
至于手機號，有人說大陸手機號經常開始收不到驗證碼了，建議換走
?
用途相關
原則上，能不用就不用，現在能當替代品的不多
?
替代品的話，Revolut算半個，但是門檻高得多，功能也差不少
?
WISE Business 用于Stripe的歐美英沒啥問題，其他區能不能就不好說了
?
WISE 自己說不能向PP和Stripe付款
?
避免使用WISE和券商等金融平臺直接往來
?
平常多使用小額（商業版），給WISE交保護費
WISE 全解教程（一）：個人版&商業版 注冊流程與使用參考解析
WISE全解（三）：配合Stripe等對公、商業平臺的合規性調查報告
END
點擊下方卡片，關注之后
分享更多干貨
文章為作者獨立觀點，不代表DLZ123立場。如有侵權,請聯系我們。( 版權為作者所有，如需轉載，請聯系作者 )
網站運營至今，離不開小伙伴們的支持。 為了給小伙伴們提供一個互相交流的平臺和資源的對接，特地開通了獨立站交流群。
群里有不少運營大神，不時會分享一些運營技巧，更有一些資源收藏愛好者不時分享一些優質的學習資料。
現在可以掃碼進群，備注【加群】。 ( 群完全免費，不廣告不賣課！)
