外貿常見騙局有哪些？

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在全球貿易浪潮中，外貿企業既面臨機遇，也暗藏風險。從支付環節的釣魚郵件、假水單，到合同條款的陰陽陷阱、低開發票；從物流海關的“貨到地頭死”、無單放貨，到身份偽造的冒名采購、虛假代理——詐騙手段層出不窮，稍有不慎便可能陷入貨、款兩空的困境。

支付與匯款相關騙局

一、釣魚郵件篡改收款賬戶：一封郵件引發的資金失蹤?

某廣東服裝企業曾遭遇黑客攻擊：其法國客戶收到一封以企業名義發送的郵件，要求將貨款匯至新賬戶。客戶未核實直接轉賬，導致30萬美元流入騙子賬戶。經調查，黑客通過植入木馬長期潛伏企業郵箱，伺機偽造匯款指令。?

?防范要點：建立“雙因子確認”機制，重要賬戶信息變更必須通過電話、視頻等非郵件渠道二次核驗；定期更換郵箱密碼并開啟雙重驗證。

二、假水單騙局：PS技術讓“到賬憑證”以假亂真?

浙江一家汽配公司曾與中東買家簽訂訂單，對方當日即提供“匯款水單”顯示全額付款。企業發貨后查詢賬戶卻無資金到賬，最終發現水單系偽造。更隱蔽的操作是，騙子會先小額試匯獲取真實水單模板，再篡改金額實施詐騙。?

?應對策略：堅持“不見報文不發貨”原則，要求客戶提供銀行出具的MT103電匯報文（含唯一SWIFT代碼），并通過企業網銀或銀行對賬單核實資金動態。

三、代付款/多付款中轉騙局：甜蜜陷阱背后的洗錢風險?

江蘇某外貿企業接到“大客戶”大額訂單，對方聲稱需代付給中國供應商，要求將超額款項轉至指定賬戶。企業協助轉賬后，其賬戶因涉嫌洗錢被境外警方凍結，調查持續數月才得以解封。此類騙局常偽裝成“緊急采購”或“關聯交易”，實則利用企業賬戶轉移贓款。?

?核心警示：對“代付”“多退少補”等非常規操作保持警惕，任何資金中轉需嚴格核對原始合同，避免成為洗錢工具。

四、信用證欺詐：軟條款陷阱讓單證合規成空談?

2023年，某孟加拉進口商利用當地銀行監管漏洞，在信用證中設置“需當地商會認證”等隱蔽條款。國內出口商按要求交單后，買方伙同銀行以“單證不符”為由拒付，貨物滯港產生高額費用。?

?風險管控：審證時重點關注“1/3提單直寄”“檢驗證由買方指定”等軟條款，必要時要求刪改或增加“電提”條款，預留15-21天交單期應對突發狀況。

合同與交易條款欺詐

一、陰陽合同逃稅陷阱：一式兩份背后的法律雷區?

2017年浙江義烏曝光的某廠房轉讓案中，買賣雙方簽訂兩份合同：表面合同標注轉讓價290萬元，實則通過虛假訴訟以850萬元成交。賣方通過低估價逃避稅款231萬元，最終因偷稅罪被追繳稅款并處以刑事處罰。此類騙局中，不法分子以“合理避稅”為誘餌，誘導企業簽署“陰陽合同”，實則構成逃稅共犯。?

?核心防范：堅持“單合同、全金額”原則，合同條款需明確稅費承擔方，并經法律顧問審核；保留實際交易憑證（如付款記錄、溝通記錄），避免參與任何形式的低報貨值操作。

二、低開發票風險：低價發票引發的連環危機?

2021年浙江某出口企業向土耳其客戶出具陰陽發票：報關發票30萬美元，清關發票卻低至9.9萬美元。客戶提貨后拒付尾款，企業因兩套發票矛盾陷入跨國訴訟，最終被土耳其海關列入“高風險名單”。更隱蔽的操作是，買方以“關稅優惠”為由要求低開發票，實則通過虛假貿易轉移資金。?

?應對策略：發票金額必須與合同、提單、報關單完全一致；采用信用證支付時，要求銀行核對發票真實性；對買方提出的“特殊清關需求”，需通過書面協議明確責任劃分。

三、認證檢測陷阱：指定機構背后的利益鏈?

2025年某家具企業出口美國時，買方指定某“認證公司”進行EPA檢測，企業支付高額費用后，卻因檢測報告未標注合成木部件位置，導致整批貨物被海關扣押。經調查，該認證公司實為買方關聯企業，通過虛構檢測項目騙取費用。?

?避坑指南：優先選擇國際公認機構（如SGS、Intertek），要求檢測方提供實驗室資質證明；對買方指定的“獨家認證機構”，需通過官方渠道核實其合法性；在合同中明確檢測標準、費用上限及不合格品的處理方式。

物流與海關陷阱

一、土耳其/印度“貨到地頭死”：海關規則成幫兇?

2023年，深圳一家企業向印度出口價值8萬美元的松節油，卻遭遇印度客戶惡意拖延提貨。根據印度海關規定，貨物到港后需提前3天申報進口人編碼，貨權隨即轉移至買方。若買方拒不付款提貨，出口商需憑對方出具的“不要貨證明”才能辦理退貨，否則貨物將被海關拍賣。最終，這批貨物因長期滯港被強制拍賣，而原買方以“第一購買人”身份低價購回，深圳企業落得貨、款盡失。?

土耳其的騙局更為猖獗：騙子注冊空殼公司進口貨物，利用海關允許收貨人最多135天延期提貨的規則，通過反復申請延期制造滯港，期間產生的倉儲費用足以拖垮出口商。待貨物進入拍賣程序，騙子再以極低價格買回，轉手高價賣出。2025年浙江信保數據顯示，土耳其項下報損案件同比激增100%，涉案金額暴漲近7倍。?

?應對策略：對高風險國家堅持“前T/T”付款方式（全款到賬后發貨），或要求開具不可撤銷信用證；在合同中明確“貨權保留條款”，約定未付清貨款前貨權歸屬出口方。

二、無單放貨風險：一紙提單難保貨權?

2024年，江蘇某外貿企業通過貨代向巴西發貨，買方未支付尾款卻憑偽造的提貨委托書提走貨物。經調查，貨代與買方勾結，在未收到正本提單的情況下違規放貨。此類騙局中，不法分子往往選擇監管松懈的中小貨代合作，利用“電放提單”“海運單”等非物權憑證實施詐騙。?

更隱蔽的操作是“套約運輸”：騙子以A公司名義訂艙，卻將貨物標記為B公司，利用船公司提單簽發漏洞無單提貨。2025年寧波海關破獲一起涉案金額超500萬美元的騙局，騙子通過偽造保函謊稱提單遺失，騙取船公司補發提單后提貨。?

?風控要點：選擇信譽良好的國際貨代聯盟（如WCA）成員合作；堅持“憑正本提單放貨”原則，對電放提單要求買方預付全款；投保“貨物運輸險”并附加“拒收險”，轉移貨權失控風險。

身份與資質偽造

一、冒充知名企業采購：偽造身份騙取賒銷?

2025年，上海某包裝材料企業遭遇“跨國騙局”：騙子偽造德國漢高集團（Henkel）中國子公司官網及郵箱，以“集中采購”為名下單120萬美元貨物，要求賒銷90天。企業因對方提供偽造的“母公司擔保函”而放松警惕，發貨后卻遭“子公司”失聯。經漢高集團總部核實，其在中國并無該子公司，涉案官網IP地址實為境外服務器。?